#860 - Was machte eigentlich meine eierlegende Wollmilchsau in 2024?

Wissen Schafft Geld - Aktien und Geldanlage. Wie Aktienmärkte und Finanzen wirklich funktionieren.

Was machte eigentlich meine eierlegende Wollmilchsau in 2024? Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp(Transkript dieser Folge weiter unten)

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Ja und heute am Dienstag dem mittlerweile 26 .11 und damit schon fast wieder 11 Monate vergangen in diesem verrückten Jahr 2024. Wenn man das rückwärts betrachtet ist in diesem Jahr einiges passiert Wir hatten häufige Höchststände, die wahrscheinlich den einen oder anderen Investoren auch dazu verleitet haben, sein Depot aufzulösen und in der Konsequenz dann die folgenden Höchstände und auch jetzt wieder die aktuellen Höchstände nicht mehr mitgenommen hat und das gleiche wird wahrscheinlich jetzt dem einen oder anderen auch passieren. Das erdenkt, dass er nunmehr bei den Höchständen und dem tollen Jahr, Aktienjahr 2024 doch mal so langsam Kasse machen sollte. Wenn du einen mittel - und langfristigen Anlagehorizont hast, möchte ich dich gerne daran erinnern, tunlich von diesem Gedankenabstand zu nehmen. Auch wenn du eventuell in den nächsten Wochen, was ich nicht weiß, oder Monaten, irgendwann mal wieder einen Rückschlag sehen wirst. Und dann wirst du sicherlich emotional in die Richtung kommen und sagen, hätte ich es mal doch getan, vor allem wenn es jetzt kurzfristig danach passiert, aber A. Wissen wir nicht, ob es runtergeht, B. Folgen nach den höchsten, meist weitere Höchststände und es läuft wesentlich länger, als man es sich denkt und B. Haben wir halt eben langfristig verpassen der besten Tage, statistisch gesehen immer den Fehler oben auszusteigen, weil die Märkte nur mal langfristig nach oben gehen und Korrekturen nur dann und vor allem dann massiv kommen, wenn wirklich ganz gravierende, schwerwiegende Sachen passieren, die meistens anders sind als man denkt, sprich der sogenannte schwarze Schwan dann zu schlägt und dann auch je nach Intention, man mal relativ schnell auch sich wiederholen und wenn sie sich schnell erholen, dann ist es aber auch nur eine Frage der Zeit, bis es sich erholt und deswegen sollten die Gelder, die du am Aktienmarkt investierst, ja auch nie langfristig dort investiert sein. Ja und ich hatte im letzten Jahr mal eine alternative vorgeschlagen für diejenigen, die vereinfacht gesagt nicht mit so großen Schwankungen leben können oder wollen, weil sie Risikobereitschaft, weil es einfach sage ich mal der der Kopf und der Bauch und der Körper irgendwann auch nicht mehr mitmacht, die aufgrund einer besonderen Lebenssituation einfach vielleicht sehr, sehr risikoarm aufgestellt sind. Und diese Anlage wollte ich ganz gerne jetzt nochmal wieder kurz vorstellen und Erinnerungen bringen, weil jetzt nach diesem erstenmaligen Vorstellung, das war gewesen meines Erachtens, ich muss mal selber reinschauen, in der Folge 137, das war am 19 .11. und danach habe ich dann nochmal einen Folge -Podcast gemacht in der Folge 788, das war am 19. März, da hatte ich die Folge "Die Eier legende Wolmichsau" genannt und in der Folge 737, also nicht in der Boeing 737, sondern in dieser Folge vom 19 .9. hieß es eine Ergänzung zum Weltportfolio, die kaum jemand kennt, sich aber lohnt. Und in der zweiten Folge, wie gesagt, die eierlegende Wollmilchsau. Ja, und diese eierlegende Wollmilchsau macht tatsächlich nach wie vor das, was sie eigentlich machen sollte. Und deswegen bin ich nach wie vor noch mehr überzeugt von dem, was wir hier machen, bzw. was wir unsere Mandanten anbieten können, weil es exklusiv für unsere Mandanten zur Verfügung steht. Es ist nicht ein Produkt, was aus unseren Federn oder aus unserem Haus entstand, sondern letztendlich über unser Netzwerk uns zur Verfügung steht. Und ich bin wirklich froh und glaube auch fest daran, dass diese Strategie über alle Phasen weiter funktionieren wird und vor allem mit einem sehr, sehr Überschaubaren Risiko bei jederzeitiger Verfügbarkeit und komplett in einem Strichen Null, Wohlerache Null Korrelation zu den Aktienmärkten. Das heißt, ob die Aktienmärkte steigen oder fallen oder seitwärts gehen. Es erfolgt hier nicht beispielsweise eine parallele Entwicklung oder eine gegensätzliche Entwicklung, sondern es passiert komplett unabhängig von den Aktienmärkten, weil bei dieser Anlage das Geld auf einem Konto liquide dort liegt und praktisch dort angelegt und verzinst wird und aufgrund der Algorithmen, die hier praktisch hinterlegt sind durch die Handelssignal -Generierung anhand der Algorithmen, die hier praktisch vorliegen, wenn dann 20 % investiert wird von dem Kontoguthaben in einem ETF aus den aktuell G20 -Ländern und das hat zur Folge, dass man zum einen überwiegend in Liquidität dort investiert ist und Stabilität auf der anderen Seite, wenn dann nur 20 % in einen Markt investiert werden oder so wie aktuell jetzt gerade bemerkt denn jeweils 20 % investiert sind und diese Investitionen meist nur für durchschnittlich 8 bis 10 Tage gehalten werden und mit kleinen Gewinnen oder mit kleinen Verlusten gleich wieder durch Kauf - und Verkaufssignale letztendlich dazu führen, dass man hier eine sehr geringe Schwankungsbreite hat, dass man kleine Gewinne schnell mitnimmt, dass man nicht in der Regel hier einen schnellen großen gewinnen machen will, sondern einfach absolut unter dem Sicherheitsaspekt versucht kleine Aufwärtstrends durch Algorithmen zu erkennen und sich zu Nutze zu machen, wobei diese Aufwärtstrends beispielsweise ja auch in einem Markt hier langfristig abwärts geht, zwischendurch als Zwischendeholung immer wieder vorkommen und man somit sogar wie im Jahr 2022 war es gewesen als der Aktienmarkt stark negativ war, dieses System eine Rendite von 9 ,45 % erzielt hat, wobei ich rede immer natürlich von der Rendite vor Steuern. Ich nutze mittlerweile dieses Produkt oder diese Strategie sehr gerne für Menschen, die nicht bereit sind im Aktienmarkt für längere Zeit zu investieren oder wo in meinem gesagten die die nächsten 2, 3, 4, 5 Jahre nur angelegt werden sollen, um dann wieder verrentet zu werden. Besser hier geparkt und angelegt werden können als in einem Aktienmarkt, weil ein Aktienmarkt auch über 2, 3, 4 Jahre oder auch mal 4, 5 Jahre nicht so laufen kann, wie wir uns das alle wünschen. Das wird häufig verdrängt und vergessen, aber es gibt auch Szenarien wo es mal jahrelang gar nicht lief oder seitwärts lief oder wo es jahrelang gedauert hat bis die Märkte sie wieder erholen. Und wenn ich dann über das Geld verfügen muss, ist natürlich bitter, wenn das ganze beispielsweise sogar nach einem Minus steht. Ja, und diese Anlage überzeugt einfach aufgrund dieser relativ einfachen Darstellungsweise, aber der sehr komplexen Algorithmen, die hier programmiert worden sind, so gut, dass auch in diesem Jahr, in 2024, die Anlage 8 ,38 % gemacht hat und seit Auflage und diese Auflage nachvollziehbar in diesem System ist letztendlich erst seit der Auflage im Juli 2020, also jetzt seit rund vier Jahren und fünf Monaten existent. Es gab es aber vorher in einem Family Office auch eine längere Zeit rum davor, der darf aber aus rechtlichen Gründen nicht mit veröffentlicht werden. Aber die Durchschlussrendite liegt aktuell bei 8 ,68 % oder wie eben gesagt, allein in diesem Jahr auch schon wieder bei 8 ,3, 8%, was nachsteuerende Rendite von knapp 6 % darstellt. Und das ist aus meiner Sicht für eine fast kaum vorhandene Schwankungsbeheite und einem maximalen Rückschlag bisher von nur knapp 4 ,5 % war es gewesen. Ich sage es nochmal ganz genau 4 ,48 % Aus meiner Sicht ein absolut überzeugendes Instrument, auch weil nur in ETF physisch hinterlegte Aktien in diesem ETF gekauft werden, in liquiden ETFs gekauft werden, nur in den G20 -Ländern, davon wieder momentan wird dann selektiert in nur G10 -G20 -Länder und aktuell beispielsweise sind Positionen aufgemacht worden. In der letzten Woche liegen 20 % liegen derzeit in dem ICS -M -Dux und 20 % in dem ICS -MSI India. Und diese Position könnten morgen oder übermorgen oder übermorgen schon wieder verkauft werden. Vielleicht also wie die letzte Mal mit 3, 4, 5 % plus. Und jeder, der rechnen kann, weiß, wenn ich 20 % des Kapitals noch einsetze und da 5 % plus Dann ist es ein Prozent, so wenn ich das ein paar mal richtig mache und durchaus auch vielleicht aller Pareto ein paar mal falsch mache und am Ende des Jahres dann zwischen 6, 7, 8 Prozent vorsteuern oder 8 Prozent ohne Steuern übrig bleiben, die Zierrendite ist ja 5 bis 6 Prozent. Was bisher im Überschritten wurde, dann ist das meines Erachtens eine extrem gute Alternative und diese Renditen schafft man nicht mal mit einem 60 % -Aktienquotenfonds und wenn man schafft es schon langfristig historisch, dann hat die aber eine ganz andere Volatilität und Schwankungsbreite und daher möchte ich ganz gerne diese Lösung gerne dir, liebe Hörer, nochmal vorstellen, wenn du, wie so viele Mandanten oder auch Neuinteressierte, mit denen ich gerade hier hadliche Spreche, nur das liquides Vermögen haben, nicht mehr Lust haben, das beispielsweise bei einer Bank als Festsgeld oder Jahresgeld anzulegen, wo es dann vielleicht noch 3 ,2 % gibt. Ich habe es einigen schon im Anfang des Jahres vorgestellt oder ja auch hier im letzten Jahr vorgestellt, da gab es noch teilweise 3 ,4 % bis 4%. Jetzt bekommen wir erst mit, dass die Zinsen wieder fallen, dass die Prolongationsangebote überweiten nicht mehr so attraktiv sind, vor allem bei den Banken, wo man es schon angelegt hat, weil die Folgeangebote meist runtergehen. Das erste sind dann meist die sogenannten Lockangebote. Es wird dann versucht den Kunden in andere Instrumente oder Zertifikate oder whatever zu locken in Anführungsstrichen mit einem Risiko, was die meisten gar nicht selber überschauen können, mit Kosten, was die meisten auch nicht überschauen können, weil es dann nicht so transparent ersichtlich ist, wie diese Konstrukte gebaut werden, Zertifikate gerne vom Banken, weil sie dann in ein, zwei Jahren wieder fällig werden und ein Folgegeschäft gemacht werden kann. Die Bank da sofort irgendwie um die 2 ,5 Prozent Provision ran verdient und deswegen für die Bank natürlich hochinteressantes und aus dem Konstrukt auch nochmal zusätzlich Geld verdient werden kann. Und der Kunde hier praktisch ein ausgelagertes Risiko sich einkaufen, was er nicht erkennt, weil die Zertifikate A, Laufzeit B bestimmte Bedingungen geknüpft sind und wenn die eintreten, man halt eben nicht die Zinsen oder den Geld zurückbekommt, sondern ein Basket von Aktien oder anderen Sachen und hätte man die Aktien selber gekauft, würde man beispielsweise noch die Dividende bekommen und könnte die Aktien aussetzen, wenn es mal kurzfristig runter geht, hier gibt es aber dann ein Knockout -Kriterium und auf Deutsch gesagt, das war es dann oder selbst wenn es ja Markt war. Ja und Wie gesagt, dieses Fintfax G20 Top 10 heißt das ganze Ding, du kannst googeln bis der Arzt kommt, da hätte ich jetzt beinahe gesagt, du kannst es nirgendwo erwerben. Ich finde das mega spannend, gerade für die Leute, die auch 6 -stellige oder 7 -stellige Beträge vor sich hinschieben in Anführungsstrichen, nicht wissen, was sie damit machen sollen, vielleicht mal in 3, 4, 5 Jahren das Geld benötigen, aber nicht am Aktienmarkt investieren wollen. Und sollte der ein oder andere von euch das jetzt hören oder genau diese Problematik haben, kann er sich gerne bei mir melden und noch Informationen oder auch entsprechend das Fact Sheet und so weiter dazu bekommen, wo genau aufgelöst ist oder aufgebröselt wird, wie das Ganze letztendlich von der Strategie über sich funktioniert, wie wie die Kosten sind, die aber momentan von den Zinsen praktisch mehr als egalisiert werden, weil die Zinsen höher sind als die Kosten des Produktes, wie die Entwicklung historisch war und halt eben was dort andere Nieten in verschiedenen Zeitraum zu erzielen waren, auch Kennzahlen, auf die ich nicht so oft achte, aber hier wie Sharp Ratio und so weiter, alle sehr sehr interessant sind und Wir wissen alle nicht, was die Aktienmärkte in der nächsten Zeit machen und sollten sie mal jetzt ein, zwei Jahre seitwärts gehen oder auch korrigieren, dann wird der ein oder andere sicherlich sehr, sehr froh sein. Sorry, ich muss mal hier eben das Ding wegdrücken. Dann wird der ein oder andere sicherlich sehr, sehr froh sein, wenn er sowas als Alternative hat und sagt, okay, wenn ich Geld benötigen sollte, kann ich jederzeit hier rüber verfügen. Ich kann aufstorgen, ich kann abverfügen und sitze dann den Anatoff mit den höheren Aktienquoten einfach aus, bis es sich wiederholt hat und es wird sich erholen. Man muss einfach nur Aktienquote, Anlage, Horizont und auch die Risikobereitschaft sich selber im Klaren sein und das abpassen und abstimmen. Und dann kann das Ganze dem entsprechend auch gehen. Ja, wieso? Wenn du dazu ein paar Informationen haben möchtest, melde dich gerne und ich reagiere auch entsprechend natürlich immer und wenn du Lust hast, möchte ich nochmal auf meinen kostenlosen Mini -Kurs anbieten, der hier in den Show -Notes steht. Dort siehst du mich in Farbe, das fand ich live, aber aufgezeichnet als Person, als People mit einigen auch wieder interessanten Informationen, die du vielleicht schon kennst, die aber nochmal einiges auffrischen Und für diejenigen, die beispielsweise dann auf zwölf Jahre länger Zeit haben, stelle ich hier eine sehr, sehr interessante steuerliche Alternative vor, die genauso nach meinem Ansatz funktioniert und bereit gestreut wird am Aktienmarkt, nur halt eben langfristig und steuerlich optimiert und was ich gerade angesprochen habe, eher kurz bis mittelfristig, mit einem sehr, sehr überschaubern Risiko, aber für sehr, sehr attraktive Renditen? Ja, so viel für heute. Ich melde mich dann wieder am Freitag. Wünsche dir eine schöne, erfolgreiche Woche. Bis dann, der Matthias.