Welcome to the Max Finance Podcast, where a certified financial planner and a personal finance geek discuss how to make intentional decisions that maximize your money and achieve your goals. Hosted by Loren Heiman and George Galat, CFP. We’d love to hear from you. Send feedback to feedback@maxfinance.com or email us directly at george@maxfinance.com and loren@maxfinance.com
…
continue reading
1
34: Employee stock purchase plans (ESPP)
24:36
24:36
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
24:36
We discuss employee stock purchase plans (ESPP), how they work and how to optimize your participation in one.
…
continue reading
We discuss how to best prepare for a recession and navigate through it.
…
continue reading
We discuss how to select investments and important considerations for maximizing the benefit of this tax advantaged account.
…
continue reading
1
31: Tips for buying a house
56:15
56:15
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
56:15
We discuss the basics of buying a house including saving for a down payment, setting a budget and understanding the true costs.
…
continue reading
We discuss college planning and what items you should consider when saving specifically for this goal.
…
continue reading
We discuss what you should think about financially when preparing to have a child.
…
continue reading
1
28: Cryptocurrency: An overview and guide to owning it
1:04:05
1:04:05
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
1:04:05
We discuss how to get started in crypto and how much you should invest in it.
…
continue reading
1
27: Rebalancing and tax loss harvesting
50:17
50:17
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
50:17
We explain what rebalancing and tax loss harvesting is and how to do it to maximize your investment returns.
…
continue reading
1
26: Renting vs buying a home: Our stories
1:03:01
1:03:01
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
1:03:01
Hear how we’ve made past decisions to buy or rent our homes.
…
continue reading
1
25: Renting vs buying a home: Overview
58:01
58:01
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
58:01
We discuss the pros and cons of buying vs renting and why it’s not always the best idea to assume you should buy a home.
…
continue reading
1
24: Life and Disability Insurance
1:03:18
1:03:18
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
1:03:18
We discuss whether it’s a good idea to obtain life and disability insurance and some factors you should consider. Additional resources: term4sale.com, policygenius.com
…
continue reading
1
23: Employee Benefits
1:04:05
1:04:05
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
1:04:05
We discuss popular company-provided employee benefits and how to maximize their value.
…
continue reading
We cover the basics of income tax including the difference between earned income and capital gains.
…
continue reading
1
21: Equity Compensation: Private Companies
1:09:38
1:09:38
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
1:09:38
We discuss equity compensation of private companies (ISO and NSO stock options), how they work, how they’re taxed, strategies for exercising and selling. To learn more about equity compensation, we recommend Consider Your Options: Get the Most from Your Equity Compensation by Kaye Thomas and https://github.com/jlevy/og-equity-compensation…
…
continue reading
1
20: Equity Compensation: Publicly Traded Companies
52:54
52:54
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
52:54
We discuss equity compensation of public-traded companies (RSUs), how it vests, how it's taxed, and selling strategies. To learn more about equity compensation, we recommend this resource: https://github.com/jlevy/og-equity-compensation
…
continue reading
We discuss what an emergency fund is, why it’s important, how much you need and where to keep it.
…
continue reading
1
18: Paying off Debt Strategy
43:39
43:39
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
43:39
We discuss which debt to prioritize paying down and when it makes sense to leverage debt in the first place.
…
continue reading
We discuss the different types of debt, ther interest rates, how it accrues and how to track it.
…
continue reading
1
16: Relationship Finances: George and Justine
43:34
43:34
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
43:34
Loren interviews George and his fiancee, Justine, about how they manage their finances together including buying a house, starting a business and saving for a wedding.
…
continue reading
1
15: Relationship Finances: Loren and Anna
1:06:37
1:06:37
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
1:06:37
George interviews Loren and his wife, Anna, about how they manage their finances together and challenges they’ve faced including unemployment, obligations and different spending habits.
…
continue reading
1
14: Relationship Finances: The Basics
59:18
59:18
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
59:18
We discuss how couples can work together to maximize their finances to achieve their goals and learn that there’s no one size fits all.
…
continue reading
1
13: FIRE: Investment Contribution and Withdrawal Strategy
52:25
52:25
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
52:25
We discuss contribution and withdrawal strategies for investment accounts when pursuing early retirement.
…
continue reading
1
12: FIRE: Safe Withdrawal Rates and Goal Setting
53:53
53:53
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
53:53
We discuss how to set a goal, select a safe withdrawal rate and model scenarios using calculators.
…
continue reading
1
11: Overview of FIRE (Financial Independence, Retirement Early)
54:09
54:09
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
54:09
We discuss the basics of FIRE: What it is, What’s different, and How it works.
…
continue reading
1
10: Financial Institutions for Investments
51:44
51:44
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
51:44
We discuss what to look for when choosing a financial institution for your investments.
…
continue reading
1
9: Personal Finance and Investing Tools
55:06
55:06
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
55:06
We discuss personal finance tools to help you budget, plan for retirement and track your net worth to reach financial success.
…
continue reading
1
8: Selecting Accounts for Investment
56:31
56:31
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
56:31
We discuss the differences between brokerage, IRA, and 401k accounts and important considerations when choosing between them.
…
continue reading
1
7: Pre-Investing Milestones
56:27
56:27
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
56:27
We review important milestones to achieve before you begin investing. Hint: Have positive cash flow, build an emergency fund, pay off high interest debt.
…
continue reading
We discuss the basics of passive investing and why we think it’s the best way to maximize your money over the long term.
…
continue reading
1
5: Investing to Achieve your Goals
1:14:16
1:14:16
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
1:14:16
We discuss how your goal’s timeline and flexibility should be considered when determining investments and corresponding risk level.
…
continue reading
1
4: Setting Goals and Tracking Progress
1:06:41
1:06:41
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
1:06:41
We discuss financial goals, their importance, how to set and track progress towards them.
…
continue reading
1
3: Living Below Your Means - What It Means and How To Do It
1:07:44
1:07:44
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
1:07:44
We discuss how to track spending (and income), strategies to save more and overcome common obstacles.
…
continue reading
1
2: Top 3 Recommendations to be Financially Successful
1:05:58
1:05:58
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
1:05:58
We define what having financial success is (hint: it’s not just having a high net worth) and our top 3 recommendations for achieving, plus a bonus tip.
…
continue reading
1
1: Meet Your Hosts and Hear Our Origin Stories
40:46
40:46
เล่นในภายหลัง
เล่นในภายหลัง
ลิสต์
ถูกใจ
ที่ถูกใจแล้ว
40:46
Meet your hosts, George and Loren. Hear about our background and how we developed a passion for personal finance that ultimately led to this podcast.
…
continue reading