))
Ep. 25 | The 4% Fallacy: Why Lazy Planning Hurts Clients
Manage episode 519369762 series 3668826
เนื้อหาจัดทำโดย Tré Bynoe CFP®, CIM® and Tré Bynoe CFP® เนื้อหาพอดแคสต์ทั้งหมด รวมถึงตอน กราฟิก และคำอธิบายพอดแคสต์ได้รับการอัปโหลดและจัดหาให้โดยตรงจาก Tré Bynoe CFP®, CIM® and Tré Bynoe CFP® หรือพันธมิตรแพลตฟอร์มพอดแคสต์ของพวกเขา หากคุณเชื่อว่ามีบุคคลอื่นใช้งานที่มีลิขสิทธิ์ของคุณโดยไม่ได้รับอนุญาต คุณสามารถปฏิบัติตามขั้นตอนที่แสดงไว้ที่นี่ https://th.player.fm/legal
Some financial planners still use the same flat “4% return” rate for every client’s retirement plan. Tré and Sierra explain why that’s not just inaccurate—it’s unprofessional. In this candid episode, Tré shares what happened at a due diligence event that left him frustrated with the industry’s bad habits. You’ll learn why using made-up assumptions leads to misleading plans, what FP Canada actually requires, and how real professionals base projections on evidence, not convenience. This episode is a must-listen for anyone who wants to know whether their financial planner is doing the job right or just guessing.
You’ll learn
- Why a flat 4% rate of return isn’t “conservative”
- What FP Canada’s standards really say
- How lazy assumptions mislead clients
- What proper financial planning should include
- Questions to ask your own planner
28 ตอน
แบ่งปัน
